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Asignar dinero a una categoría

Disponible enAndroidiOSWeb

Asignar es darle a cada categoría su trabajo del mes: le dices a la app cuánto de tu dinero va a Supermercado, Alquiler o Vacaciones. Lo haces en la hoja de la categoría, que se abre al tocar la categoría en la pestaña Presupuesto.

Asignar a una categoría​

  1. En la pestaña Presupuesto, toca la categoría. Se abre su hoja con un teclado.

  2. Escribe el importe que quieres que tenga esta categoría para el mes. El teclado empieza con lo que está asignado ahora y lo que escribes lo reemplaza: para pasar de $400 a $450, escribe 450 (o usa la calculadora, más abajo).

  3. Toca Hecho (la tecla de la marca de verificación) para guardar. La hoja se cierra y se actualizan el importe Disponible de la categoría y tu Listo para asignar.

Para cerrar la hoja sin guardar, desliza hacia abajo. Con Entrada decimal en Predeterminado, el teclado también tiene una tecla Ocultar teclado (la flecha hacia abajo) que hace lo mismo.

Cuando una asignación hace que la categoría alcance su meta, la app lo celebra con un sonido.

Qué muestra la hoja​

Bajo el nombre de la categoría, una fila de importes del mes:

  • Asignado: lo que has dado a la categoría este mes. En la categoría de pago de una tarjeta de crédito o de un préstamo dice Pagos extra.
  • Gasto: lo que has gastado de ella este mes (Gastos recientes en la categoría de pago de una tarjeta de crédito).
  • Disponible: lo que queda por gastar. En la categoría de pago de una tarjeta de crédito o de un préstamo dice Total a reembolsar.

Cuando la categoría tiene subcategorías, un Resumen de subcategorías encima las suma: Total asignado, Total gastado, Total disponible, y Total futuro y Del mes pasado cuando los hay. El botón que está al lado muestra u oculta las subcategorías en la pestaña Presupuesto.

Una línea bajo los importes te avisa cuando está activa La cobertura de sobregastos está activa para esta categoría, o La cobertura de sobregastos en subcategorías está activa. Consulta Resumen de fondos excedentes y Grupos y categorías.

Categorías de ingresos en un presupuesto clásico​

En un presupuesto clásico también tocas las categorías de ingresos para introducir el ingreso que esperas. Su hoja muestra Total asignado y Porcentaje de asignación: la parte que representa esta categoría de ingresos del dinero que tienes que asignar este mes.

Detalles rápidos​

El botón del rayo muestra sobre el teclado una fila de cifras útiles (la asignación y el gasto del mes pasado, los promedios de 3 meses, lo que aún necesita una meta). Toca una para copiarla en el teclado. Consulta Presupuesto rápido de una categoría.

Avisos en la hoja​

Un banner en la parte superior de la hoja te avisa cuando la categoría necesita más:

  • Meta: lo lejos que está la categoría de su meta, por ejemplo "Progreso en marcha — Sigue adelante, solo $50.00 más para llegar a tu meta". Consulta Metas.
  • Transacciones futuras: "Se requiere $120.00 más para cubrir 2 lanzamientos futuros". Consulta Futuras.

Toca el botón de copiar del banner para poner ese importe en el teclado y luego toca Hecho.

Si la categoría tiene ambos, la hoja muestra el que importa según desde dónde llegaste (por ejemplo, la meta cuando la abres desde las metas de Sugerencias de asignación).

Cuando la categoría está a la espera de archivarse (por ejemplo, la categoría de pago de una cuenta que estás archivando y cuyo saldo aún no es cero), la hoja dice "Para continuar con el archivo, debe ajustar el saldo y asegurarse de que sea cero."

Usar el teclado como calculadora​

El teclado hace cuentas, así que puedes calcular un importe sin salir de la hoja:

  • + y −: suman o restan al importe. Por ejemplo, escribe 400, +, 50 y Hecho para asignar $450.
  • × y ÷: multiplican o dividen el importe por un número, por ejemplo 120 × 4 para cuatro pagos semanales.
  • %: un porcentaje del importe, por ejemplo 2000 % 10 da $200.
  • =: muestra el resultado para que sigas calculando. Hecho lo calcula y guarda con un solo toque.

Puedes encadenar varios pasos seguidos. Para cambiar la disposición de las teclas o cómo se escriben los decimales, consulta Teclado.

Los botones de la parte superior de la hoja​

De izquierda a derecha (algunos solo aparecen en ciertas categorías):

  • Nueva transacción (un signo de dólar con un más): añade una transacción a esta categoría. Consulta Transacción rápida desde una categoría. No está en las categorías de ingresos ni en las que gestiona la app por ti.
  • Ver transacciones: las transacciones de esta categoría. No está en las categorías de ingresos.
  • Cuentas vinculadas (un eslabón de cadena): las cuentas vinculadas a esta categoría, como la cuenta de ahorros para la que ahorra o la tarjeta de crédito que paga.
  • Reasignar dinero: mueve dinero entre esta categoría y otras. Consulta Reasignación de dinero. No está en las categorías de ingresos.
  • Detalles rápidos (el rayo): mira más arriba.
  • Configuración (el engranaje): abre Detalles de la categoría, con la meta, las notas, los recordatorios y las opciones de la categoría. Consulta Metas y Grupos y categorías.
Consejo

Al tocar una categoría con exceso de gasto puede abrirse primero Reasignar dinero, para que cubras el desfase enseguida. Actívalo o desactívalo con Reasignación rápida de dinero en Menú › Configuración › Comportamiento del presupuesto. Consulta Reasignación de dinero.

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