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Dashboard

Dashboard-Überblick und wichtige Funktionen​

Unser Dashboard ist darauf ausgelegt, dir auf einen Blick einen umfassenden Überblick über deine finanzielle Gesundheit zu geben. Hier findest du eine Übersicht der wichtigsten Funktionen und wie du sie nutzen kannst, um dein Budget effektiv zu verwalten.

1. Dashboard-Zustände

Dein Dashboard spiegelt verschiedene Zustände wider, abhängig vom aktuellen Zustand deines Budgets:

  • Bereit zur Zuweisung: Wenn du Mittel hast, die bestimmten Kategorien zugewiesen werden müssen, zeigt das Dashboard an, wie viel zur Zuweisung verfügbar ist. Dieser Zustand hilft dir zu planen, wie du dein Einkommen auf verschiedene Ausgaben verteilst.
  • Überzogen: Wenn du deine Kategoriegrenzen überschreitest, zeigt das Dashboard eine Warnung an (z. B. Überziehung um 200 $). Das ist ein Hinweis, entweder deine Ausgaben mithilfe des zur Zuweisung bereiten Geldes anzupassen oder Mittel umzuverteilen, um die Überziehung aus anderen Kategorien auszugleichen.
  • Überzuweisung: Dies tritt auf, wenn deine zugewiesenen Kategorien den verfügbaren Saldo auf deinem Konto übersteigen. Das Dashboard fordert dich auf, deine Zuweisungen zu überprüfen und anzupassen.
  • Abstimmung ausstehend: Wenn du Transaktionen aus Benachrichtigungen oder Bankdateien importiert hast, die noch nicht abgestimmt wurden, erscheinen sie hier.
  • Idealzustand: Wenn alles im grünen Bereich ist und du alle deine Ziele erreicht hast, ist dein Dashboard frei von Warnungen und zeigt dir, dass du dich in einem gesunden finanziellen Zustand befindest.
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Klicke immer auf den nach rechts zeigenden Pfeil im Budget-Gesundheitscheck, um ein tiefergehendes Erlebnis und Anleitungen zur Behebung von Problemen zu erhalten.

2. Bereiche anheften und einklappen

Um deine Ansicht anzupassen, kannst du den Budget-Gesundheitscheck oben an dein Dashboard anheften. So siehst du beim Scrollen durch die Kategorien immer die wichtigsten Informationen. Du kannst Bereiche auch einklappen, um die Anzeige zu vereinfachen und Unübersichtlichkeit zu minimieren, sodass nur die relevantesten Informationen sichtbar sind.

3. Budgetübersicht mit Scroll-Optionen

Die Budgetübersicht bietet eine Momentaufnahme deiner finanziellen Situation. Sie liefert Einblicke in deine Ausgabengewohnheiten. Du kannst nach rechts scrollen, um weitere erweiterte Optionen zu erkunden, wie etwa historische Vergleiche oder Aufschlüsselungen bestimmter Kategorien.

4. Überschriften von Kategoriegruppen

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Schau dir den Bereich Einblicke an, um detailliertere Informationen auf einen Blick über deine Ausgaben und Zuweisungen zu erhalten.

Jede Gruppe von Kategorien (z. B. Bedürfnisse, Wünsche, Ersparnisse) hat eine Überschrift, die den Prozentsatz des Gesamtbudgets anzeigt, der dieser Gruppe zugewiesen ist, zusammen mit dem gesamten verfügbaren Betrag in allen Kategorien zusammen. Das hilft dir, deine Ausgaben über verschiedene finanzielle Prioritäten hinweg auszubalancieren.

5. Kategorie-Symbole

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Wenn ein Ziel ein bestimmtes Fälligkeitsdatum hat, zeigt das Symbol diesen Tag des Monats an. Bei Zielen, die wöchentlich übertragen werden, passt sich das Symbol an, um die neue Woche widerzuspiegeln. Alle festgelegten Erinnerungen werden ebenfalls daneben angezeigt. Ein graues Symbol zeigt an, dass die Situation gelöst wurde.

Symbole neben jeder Kategorie bieten eine schnelle visuelle Orientierung, die dir hilft, dein Budget zu verwalten:

  • Ziel erreicht: Ein Häkchen oder ein ähnliches Symbol zeigt an, dass du das festgelegte Ziel für diese Kategorie erfolgreich erreicht hast.
  • Ausstehend: Wenn ein Ziel noch nicht vollständig erreicht ist oder zukünftige Ausgaben erwartet werden, fordert das Symbol zum Handeln auf.
  • Anstehende Zahlungen: Kategorien mit anstehenden Zahlungen sind markiert, damit du auf zukünftige Verpflichtungen vorbereitet bist.

6. Kategorie-Farben

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Du kannst zu einem anderen Farbschema wechseln oder dein eigenes benutzerdefiniertes Farbschema in den Einstellungen erstellen.

Die Farbcodierung spielt eine wichtige Rolle dabei, schnelle Einblicke zu liefern:

  • Grün: Dies bedeutet, dass die Kategorie in gutem Zustand ist, das Ziel erreicht oder übertrifft und keine Probleme festgestellt wurden.
  • Gelb/Orange: Eine Warnung, dass anstehende Zahlungen fällig sind oder das Ziel noch nicht erreicht wurde, und fordert dich auf, aktiv zu werden.
  • Rot: Weist auf negative Salden oder Überziehung hin. Sofortige Aufmerksamkeit ist erforderlich, um entweder die Ausgaben zu reduzieren oder Mittel umzuverteilen.

Praktische Tipps zur Nutzung des Dashboards:​

  • Verfolge deinen Fortschritt: Nutze die Gesundheitschecks und Warnungen, um deine Ausgabenentscheidungen zu steuern. Wenn das Dashboard anzeigt, dass du dich im Zustand „Überzogen" oder „Überzuweisung" befindest, nimm umgehend Anpassungen vor.
  • Weise Geld effizient zu: Wenn sich dein Dashboard im Zustand „Bereit zur Zuweisung" befindet, stelle sicher, dass du verfügbare Mittel zuerst prioritären Kategorien wie Bedürfnissen oder Schuldentilgung zuweist, bevor du zu freiwilligen Ausgaben übergehst.
  • Nutze visuelle Hinweise: Die Symbole und Farben sind darauf ausgelegt, dir zu helfen, deine Budgetgesundheit schnell einzuschätzen, ohne detaillierte Berichte durchforsten zu müssen. Behalte die Farben im Auge, insbesondere Rot und Gelb, um Budgetprobleme zu vermeiden.
  • Hefte wichtige Bereiche an: Für eine einfachere Navigation kannst du Bereiche wie den Budget-Gesundheitscheck anheften, um immer über deine finanzielle Situation auf dem Laufenden zu bleiben, wenn eine ausstehende Warnung zu beheben ist.

Das Erscheinungsbild deines Dashboards anpassen​

Du hast die Flexibilität, das Erscheinungsbild deines Beyond Budget Dashboards nach deinen Vorlieben zu personalisieren. So geht's:

  • Farben, Symbolstile und Fortschrittsbalken ändern:
    • Navigiere zu den Einstellungen, um die auf deinem Dashboard verwendeten Farben anzupassen (z. B. für Warnungen, anstehende Zahlungen und verfügbare Salden).
    • Du kannst auch die Symbolstile für Kategorien ändern, um eine optisch ansprechendere oder vereinfachte Anzeige zu ermöglichen.
    • Passe die Anordnung des Fortschrittsbalkens an und ändere so, wie dein Fortschritt bei Kategoriezuweisungen und -ausgaben angezeigt wird.
  • Gesamtausgaben unter Kategorien anzeigen:
    • Standardmäßig zeigt das Dashboard die zugewiesenen Beträge für jede Kategorie an. Du kannst jedoch wählen, stattdessen die Gesamtausgaben anzuzeigen. So erhältst du ein klareres Bild davon, wie viel du tatsächlich in jeder Kategorie ausgegeben hast, und kannst deine Ausgaben auf einen Blick leichter verfolgen.